2025年4月每周一學(xué) 反洗錢培訓(xùn)考試
所在部門：
姓名：
1. 中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作的第一責(zé)任人是：（）
A. 網(wǎng)點柜員
B. 支行行長
C. 大堂經(jīng)理
D. 客戶本人
2. 個人客戶單筆人民幣現(xiàn)金存取款超過____萬元，需進行大額交易報告？（）
A. 3萬元
B. 5萬元
C. 10萬元
D. 20萬元
3. 客戶身份識別中的“受益所有人”指的是：（）
A. 直接辦理業(yè)務(wù)的客戶本人
B. 最終擁有或控制金融資產(chǎn)的自然人
C. 客戶的法定監(jiān)護人
D. 無明確界定
4. 個人金融業(yè)務(wù)中需開展強化身份識別的情形包括：（）
A. 客戶為外國政要
B. 交易金額超過10萬元
C. 客戶拒絕提供有效身份證件
D. 資金流向不明國家或地區(qū)
5. 反洗錢系統(tǒng)中強化盡職調(diào)查處理時限為（）
A. T+1個工作日
B. T+3個工作日
C. T+5個工作日
D. T+20個工作日
6.個人金融業(yè)務(wù)中客戶身份識別的主要措施。（）
A.核對客戶有效身份證件；
B.登記客戶身份基本信息（如姓名、證件類型、號碼、地址等）；
C.留存身份證件復(fù)印件或影像；
D.識別受益所有人身份；
E.對高風(fēng)險客戶開展強化識別。
7.常見的個人金融業(yè)務(wù)可疑交易特征。（）
A.短期內(nèi)分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金；
B.資金往來與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；
C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識別；
D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國家/地區(qū)；
E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無合理理由。
8.常見的個人金融業(yè)務(wù)可疑交易特征。 （）
A.短期內(nèi)分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金；
B.資金往來與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；
C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識別；
D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國家/地區(qū)；
E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無合理理由。
9. 對于身份信息不全的客戶，可先辦理業(yè)務(wù)再補充核實身份。（）
A.對
B.錯
10.可疑交易報告應(yīng)在發(fā)現(xiàn)異常后10個工作日內(nèi)提交。（）
A.對
B.錯
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