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反洗錢(qián)培訓(xùn)考試
姓名：
您的部門(mén)：
支行營(yíng)業(yè)部
灣里支行
長(zhǎng)堎支行
望城支行
禮步湖社區(qū)支行
1、反洗錢(qián)工作的主要目的是？
防止洗錢(qián)
提高銀行利潤(rùn)
增加客戶(hù)數(shù)量
優(yōu)化服務(wù)流程
2、以下哪項(xiàng)不是洗錢(qián)的階段？
置換
整合
入境
轉(zhuǎn)移
3、銀行在反洗錢(qián)工作中應(yīng)遵循的原則是？
客戶(hù)至上
合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)管理
成本控制
4、反洗錢(qián)法的實(shí)施主要由哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？
人民銀行
銀監(jiān)會(huì)
證監(jiān)會(huì)
保監(jiān)會(huì)
5、識(shí)別客戶(hù)身份的第一步是？
了解客戶(hù)的交易習(xí)慣
獲取客戶(hù)的基本信息
分析客戶(hù)的信用記錄
監(jiān)控客戶(hù)的賬戶(hù)活動(dòng)
6、洗錢(qián)活動(dòng)通常涉及多少個(gè)國(guó)家？
一個(gè)
兩個(gè)
三個(gè)
多個(gè)
7、反洗錢(qián)工作中，客戶(hù)盡職調(diào)查的目的是什么？
增加客戶(hù)滿(mǎn)意度
降低運(yùn)營(yíng)成本
識(shí)別和評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
提高銀行知名度
8、以下哪種交易最容易引起反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)？
小額現(xiàn)金存款
大額現(xiàn)金存款
網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬
定期存款
9、反洗錢(qián)報(bào)告的提交期限通常是？
24小時(shí)
48小時(shí)
72小時(shí)
一周
10、反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率通常為？
每年一次
每季度一次
每月一次
每周一次
11.根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，銀行在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（ ）。
A. 客戶(hù)身份識(shí)別
B. 大額和可疑交易報(bào)告
C. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
D. 反洗錢(qián)宣傳
12、 以下哪種交易不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控的可疑交易？（ ）
A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
B. 客戶(hù)長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付
C. 客戶(hù)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)
D. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
13、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（ ）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。
A. 真實(shí)性、有效性、完整性
B. 合法性、準(zhǔn)確性、完整性
C. 合理性、有效性、準(zhǔn)確性
D. 合法性、有效性、準(zhǔn)確性
14、反洗錢(qián)工作中，銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?？蛻?hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
15、當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的交易行為涉嫌洗錢(qián)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（ ）報(bào)告。
A. 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
B. 上級(jí)行
C. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D. 銀保監(jiān)會(huì)
16、所有客戶(hù)都需要進(jìn)行盡職調(diào)查。
對(duì)
錯(cuò)
17、反洗錢(qián)工作只涉及合規(guī)部門(mén)。
對(duì)
錯(cuò)
18、反洗錢(qián)法是為了保護(hù)金融系統(tǒng)的安全。
對(duì)
錯(cuò)
19、洗錢(qián)活動(dòng)只發(fā)生在金融機(jī)構(gòu)之間。
對(duì)
錯(cuò)
20、洗錢(qián)的最終目的是將非法獲得的資金合法化。
對(duì)
錯(cuò)
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